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El Banco de Inglaterra vuelve a subir los tipos de interés tras el shock inflacionario
El Banco de Inglaterra volvió a subir las tasas de interés un cuarto de punto porcentual el jueves, ampliando su prolongada lucha por frenar los precios tras el sorprendente aumento de la inflación observado en febrero.
La undécima subida consecutiva de tipos del banco central reduce los costos de endeudamiento de referencia hasta el 4,25%, el nivel más alto desde octubre de 2008. Al igual que otros bancos centrales importantes, ha seguido adelante con la subida de los tipos a pesar de las recientes turbulencias en el sector bancario, en un esfuerzo por hacer frente a las consecuencias de los colapsos bancarios tanto en EE. UU. como en la UE.
El Banco de Inglaterra dijo en un comunicado que, desde su última reunión en febrero, la inflación había sorprendido significativamente al alza y que la trayectoria del PIB a corto plazo probablemente fuera algo más sólida de lo esperado anteriormente.
El crecimiento del empleo también había sido más sólido de lo previsto y ahora se espera que la renta disponible de los hogares se mantenga estable a corto plazo, en lugar de caer significativamente después de que el gobierno ampliara su apoyo a las facturas de energía.
Dijo que subiría aún más los tipos si hubiera pruebas de presiones sobre los precios más persistentes.
Los precios al consumidor del Reino Unido subieron un 10,4% en febrero en comparación con hace un año, la primera subida observada en inflación en más de cuatro meses, a medida que los precios de los alimentos se dispararon y el costo de las visitas a restaurantes y hoteles aumentó.
La turbulencia en el sector bancario ha aumentado la incertidumbre sobre las perspectivas de inflación, porque ahora se espera ampliamente que los bancos endurezcan rápidamente sus criterios de concesión de préstamos, lo que afectaría a la demanda de los consumidores y a la inversión empresarial y, por lo tanto, aliviaría cualquier nueva presión sobre los precios.
El Banco de Inglaterra dijo que seguiría vigilando de cerca cualquier efecto de la crisis bancaria en las condiciones crediticias a las que se enfrentan los hogares y las empresas, y añadió que el sistema bancario del Reino Unido sigue siendo resiliente a pesar de la reciente preocupación financiera mundial.
El jefe del FMI advierte que la estabilidad financiera mundial está en riesgo por las recientes turbulencias bancarias
El director del Fondo Monetario Internacional ha advertido que la economía mundial se enfrenta a riesgos para su estabilidad financiera debido a la reciente evolución del perturbado sector bancario.
Kristalina Georgieva, directora gerente del FMI, con sede en Washington, advirtió con contundencia de que el aumento de las tasas de interés había aumentado drásticamente la presión sobre las deudas, lo que había provocado tensiones en las principales economías, incluso entre los principales prestamistas de los mercados financieros mundiales.
Georgieva dijo que la economía mundial crecería solo un 3% este año, ya que el aumento de los costos de los préstamos, combinado con la guerra en Ucrania y las cicatrices de la pandemia de la COVID-19, seguirían sofocando el crecimiento económico.
Además de la creciente lista de preocupaciones de los líderes económicos, el jefe del FMI dijo que estaba claro que los riesgos para la estabilidad financiera habían dado un giro dramático tras el reciente colapso del Silicon Valley Bank y el rescate de emergencia de Credit Suisse por parte de UBS, mediado por el gobierno suizo.
Los inversores estarán atentos a las acciones del Deutsche Bank cuando los mercados europeos vuelvan a abrir el lunes, tras liderar la venta de acciones bancarias el viernes de la semana pasada, mientras continúan las consecuencias de las dificultades financieras.
Sus duros comentarios se produjeron cuando el Banco Central Europeo (BCE) afirmó que las recientes turbulencias en la banca tendrían un impacto real en los negocios y el crecimiento, no solo en Europa sino también en todo el mundo.
El banco central de la UE teme que los problemas en el sector bancario se traduzcan en un menor crecimiento y frenen la inflación, algo de lo que se hizo eco el vicepresidente del BCE, Luis de Guindos.
A medida que aumenta la tensión económica en el Reino Unido, la UE y los EE. UU., los denominados bancos en la sombra, un término que designa a las instituciones financieras no bancarias, podrían exponer aún más las fisuras del sistema financiero y, como consecuencia, provocar aún más perturbaciones financieras.
Esta declaración se produjo cuando los reguladores de Suiza seguían lidiando con las consecuencias del colapso de Credit Suisse. La presión pública sobre los reguladores ha aumentado después de que el banco recibiera un amplio paquete de apoyo tras su fusión de emergencia con el también banco suizo UBS.
Las controversias sobre el reciente rescate han aumentado la preocupación por la crisis financiera mundial provocada por el reciente derrocamiento de las principales instituciones financieras de EE. UU. y Suiza, a medida que continúa el período inestable de la economía mundial.
El gobierno de EE. UU. sube las tasas de interés a pesar de las recientes turbulencias bancarias
El banco central estadounidense ha vuelto a subir las tasas de interés, a pesar de los temores de que la decisión pueda agravar las turbulencias financieras tras una serie de quiebras bancarias.
La Reserva Federal aumentó su tasa de interés clave en 0,25 puntos porcentuales, calificando al sistema bancario de «sólido y resiliente» tras los recientes acontecimientos clave de la crisis bancaria estadounidense.
Sin embargo, también advirtió que las consecuencias de las quiebras bancarias podrían perjudicar el crecimiento económico en los próximos meses, ya que la Reserva Federal aumentará los costos de los préstamos en un intento por estabilizar los precios a medida que continúen los problemas económicos.
Sin embargo, el fuerte aumento de las tasas de interés desde el año pasado ha provocado la aparición de nuevas tensiones en el sistema bancario.
Dos bancos estadounidenses, Silicon Valley Bank y Signature Bank, se desplomaron en marzo, debido en parte a los problemas causados por el aumento de los tipos de interés introducidos en los últimos meses.
Ahora existe preocupación por el valor de los bonos en poder de los bancos, ya que el aumento de las tasas de interés puede hacer que esos bonos pierdan valor con cada subida de tipos que se apruebe.
Los bancos tienden a mantener grandes carteras de bonos y, como resultado, tienen importantes pérdidas potenciales, lo que agrava aún más las preocupaciones visibles en los bancos de EE. UU.
La caída del valor de los bonos en poder de los bancos no es necesariamente un problema, a menos que se vean obligados a venderlos, lo que podría convertirse en realidad si las dificultades continúan.
Las autoridades de todo el mundo han dicho que no creen que las quiebras amenacen la estabilidad financiera generalizada y que deban distraer la atención de los esfuerzos por controlar la inflación.
La semana pasada, el Banco Central Europeo elevó su tasa de interés clave en 0,5 puntos porcentuales en una nueva respuesta a la crisis bancaria, que ha tenido varios impactos a nivel mundial.
